美联储对德克萨斯州银行发出停止为加密货币公司提供服务的禁令
- 2025-03-10 13:14:59
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美联储对德克萨斯州银行发出停止为加密货币公司提供服务的禁令
美国联邦储备委员会Federal Reserve向对加密货币友好的德克萨斯联合银行United Texas Bank下达了停止令，理由是该银行的风险管理系统及其与加密货币客户的交易存在 “重大缺陷”。
美国联邦储备委员会Federal Reserve向对加密货币友好的德克萨斯联合银行United Texas Bank下达了停止令，理由是该银行的风险管理系统及其与加密货币客户的交易存在 “重大缺陷”。
美联储在 9 月 4 日的停止令中表示，它在 5 月份对联合德克萨斯银行进行了检查，发现其公司治理结构存在问题，银行董事会和高级管理层也存在 “疏忽”。
美联储在命令中写道：“检查发现了与外国代理银行业务和虚拟货币客户有关的重大缺陷，特别是风险管理和遵守与反洗钱有关的适用法律、规则和法规包括《银行保密法》方面的缺陷。
美联储称，它已发现该银行在交易中存在 “重大缺陷”。资料来源 Federal Reserve
值得注意的是，该命令并未概述该银行是如何不遵守有关其加密货币客户的法规的。
美联储补充说，德克萨斯联合银行后来采取了进一步措施，以加强对《银行保密法》BAS及其反洗钱AML计划的遵守。
该命令指出，该银行董事会已同意提交一份正式计划，说明将如何 “加强董事会对 ”其遵守《银行保密法》/反洗钱要求的 “监督”。
德克萨斯联合银行目前有 75 名员工，根据其最新的季度报告，该银行管理的资产总额约为 10 亿美元。
美联储在 8 月份也对另一家加密货币友好型银行采取了类似的执法行动。
8 月 8 日，美联储表示发现宾夕法尼亚州的 Customers Bancorp 及其子公司 Customers Bank 的风险管理系统存在重大缺陷。
客户银行在费城联邦储备银行 “最近的审查和检查 ”中表现不佳，根据其各自的 CampD 命令，该银行已经在采取措施解决美联储在该银行的管理和反洗钱实践中发现的缺陷。
coinbase交易所最近的一连串执法行动再次激起了人们的指责，称政府正在开展一场协调运动，阻止银行与加密货币行业接触，其追随者称之为 “窒息点 20 行动”Operation Chokepoint 20。
加密货币倡导组织区块链协会Blockchain Association的事务主管丹斯普勒Dan Spuller说，针对德克萨斯联合银行的停止令是 “窒息点行动 ”的延续。
来源 Dan Spuller
